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Janvier 2015
 
Février 2015
 
Mars 2015
 
Avril 2015
 
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En Février
Lundi 23 et Mardi 24 février 2015
Objectifs :
  • Se familiariser avec les principaux montages de transactions de Dette Infra autour d’une société ad-hoc (SPC) et différents véhicules d’investissement Immobilier (SIIC, SCPI, foncières françaises ou luxembourgeoises)
  • Conduire la Due Diligence des actifs en identifiant les principaux risques
  • S’initier à la modélisation des cash flows et déterminer la capacité d’endettement d’un projet et les principaux ratios d’analyse (TRI, DSCR, ICR…)
  • Savoir analyser une offre de prêt (term sheet)
  • Se familiariser avec la terminologie anglo-saxonne du secteur


  • Pourquoi les projets d’Infrastructures et de Dette Immobilière deviennent des produits d’investissement ? Recherche de rendements et diversification à l’ordre du jour.
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Jeudi 15 janvier 2015
Objectifs :
  • Comprendre les spécificités et le fonctionnement du marché français de l’électricité
  • Tirer les premiers enseignements de l'application de la loi NOME
  • Analyser les stratégies et le positionnement des acteurs
  • Débattre de la reconfiguration du marché



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Jeudi 22 et Vendredi 23 janvier 2015
Objectifs :
  • Maitriser les dernières tendances et innovations en matière de digital
  • Optimiser les pratiques et améliorer les performances de vos actions online
  • Intégrer l’impact organisationnel du digital sur les différents services et métiers de l’entreprise
  • Garantir le succès des projets digitaux transversaux au sein de votre structure
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Jeudi 29 janvier 2015
Objectifs :
  • Dresser le panorama de la réglementation en France et au-delà , comprendre les enjeux de la réforme Européenne
  • Intégrer la problématique "vie privée" dans la stratégie de l’entreprise : conformité, gestion des risques, réputation, différenciation
  • Présenter la démarche à suivre, sensibiliser aux bonnes pratiques et identifier les actions prioritaires à mettre en œuvre

Vendredi 30 janvier 2015
Objectifs :
  • Obtenir un benchmark des meilleures pratiques en matière de rémunération
  • Mettre en place des packages attractifs et garantissant la performance de l’entreprise
  • Optimiser la fiscalité des packages tant au niveau national qu’international
  • Maîtriser les différents statuts du cadre dirigeant, leurs enjeux et la gestion du cadre dirigeant de sa nomination à la rupture
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 Ref. 130058

Le secteur bancaire : vers un nouveau modèle ?

Quelles inflexions stratégiques et financières face à un tel contexte ?

Objectifs de la formation

  • Faire le point sur les évolutions majeures qui s'esquissent dans la profession notamment dans les choix de développement, la politique commerciale et les modes de distribution
  • Apprécier les stratégies financières en place induites par la réglementation
  • Mesurer l'impact de la supervision bancaire et résolution des crises au plan européen
  • Interpréter les résultats des groupes bancaires français


Programme
Les + de la formation
Avis participants


L'EXPERT
Jacques BARILLET,
Consultant
En savoir plus
PUBLIC CONCERNÉ
  • Collaborateurs du monde bancaire
  • Prestataires du secteur bancaire
  • Assureurs
  • Responsables des relations bancaires en entreprise

1° journée
08:45-09:00

Petit-déjeuner d'accueil

09:00-10:00

Introduction

  • Des métiers variés, des risques multiples, une sensibilité forte à l’environnement
  • Une gigantesque machine à gérer de l’information
  • Une impérieuse nécessité : la confiance
  • Une sensibilité forte à la conjoncture et aux choix politiques : collecte, crédits, marges d’intermédiation, sinistralité, fiscalité…
  • Une nécessité : le renforcement de la solidité financière face aux aléas de toutes natures (économiques, politiques, stratégiques, opérationnels, humains…)
10:00-11:30

Le système bancaire français

  • Bref "flash-back" sur les récentes décennies et les évènements clefs du secteur
  • Les différents types d'établissements
    • Présentation des caractéristiques distinctives de chaque groupe bancaire: clientèle, politique commerciale, offres, parts de marché, performances économiques ...
    • Exemple: mise en parallèle des 2 principaux groupes bancaires français: BNPP et CA
11:30-12:30

Les modes d'organisation

  • Les fonctions centrales
  • Les fonctions de contrôle
  • Les fonctions support
  • Les fonctions commerciales (réseaux domestiques et internationaux, filiales...)
  • Les activités externalisées
12:30-14:00

Déjeuner

14:00-16:30

Le concept de banque universelle : le modèle dominant en France

  • 6 groupes majeurs français, avec leurs 700 filiales et établissements rattachés "trustent" 90% du marché national et ont 1000 implantations à l'étranger réparties dans 85 pays
  • La place modeste des banques étrangères en France: 10% du total des bilans, 9% des crédits distribués et 8% des ressources collectées
  • Echanges relatifs aux atouts et ... limites de la banque universelle
    • Diversification des sources de revenus
    • Accès à la liquidité (ressources clientèle)
    • Répartition des risques (sectoriels, géographiques, métiers)
    • Jouer les contre-cycles économiques selon métiers et secteurs ...
    • Forte intensité capitalistique
    • Difficulté à organiser les synergies entre les activités
    • Maîtrise incomplète de chaque métier (dispersion)
    • Gestion complexe des ressources humaines
16:30-18:00

Les évolutions consécutives à la crise financière

  • Pression réglementaire accrue
  • Recentrage sur les fondamentaux métiers
  • Réduction des expositions (c/f fonds propres) et de la taille des bilans
  • Sélectivité accrue – renforcement de la prévention aux risques
  • Optimisation des coûts de fonctionnement
2° journée
09:00-10:30

Les activités bancaires et la cartographie du secteur

  • Le COMOFI – Comité Monétaire et Financier - définit les activités bancaires :
    • L’intermédiation : collecte des ressources et distribution des crédits
    • Les PSI : prestations des services d’investissements
    • Les PSC : prestations de services connexes
  • Analyse des 3 grands métiers de la banque universelle
    • Les activités pour compte de tiers :
    • La banque de détail : 50/65% du PNB (incluant les S.F.S.)
    • La banque de financement et d’investissement : 15/25% du PNB
    • La gestion d’actifs (pour compte de tiers) : 10/15% du PNB
  • Les activités pour compte propre
  • La diversité des risques et leur cartographie
  • Prévention, notation et suivi des risques
  • Les principaux organismes de contrôle : ACPR- AMF- CCSF …
  • Rôle et Mission de la BCE
  • Les principaux taux de référence d’usage courant :
    • Les taux d’épargne réglementés et les taux libres
    • Les taux de référence interbancaires et clientèle
10:30-12:30

Présentation et interprétation des documents financiers (bilan et compte d'exploitation)

  • Les principaux ratios de gestion financière
    • Coefficient d’exploitation
    • Structure du PNB et des frais généraux
    • Coût du risque
    • ROE (rendement des fonds propres)
    • ROA (rendement de l’activité)
  • Principaux indicateurs de gestion commerciale utilisés dans les banques à réseaux
    • Les ratios prudentiels :
    • Rappel des objectifs des réformes «Bâle II et III»
    • Ratio de solvabilité + conservation »buffers »
    • Ratios de liquidité : LCR- NSFR- Leverage Ratio
    • Ratio de division des risques
    • Ratio de répartition des participations

CAS PRATIQUE Tableaux et commentaires relatifs aux résultats des banques françaises – Année 2013 et 1er semestre 2014
12:30-14:00

Déjeuner

14:00-15:00

Quelles perspectives pour le financement de l'économie ?

Amorce d’un basculement vers des financements alternatifs désintermédiés :
Regards sur un ensemble d’initiatives diversifiées qui vont toutes dans le sens d’un affaiblissement progressif de l’intermédiation bancaire classique au profit des financements de marché… et/ou affinitaires
15:00-17:00

Les perspectives d'évolution

  • Accélération de la banque digitale
    • Suivre les nouvelles initiatives de distribution : banques intégralement en ligne (exemple «Hello Bank» de BNPP lancée simultanément dans 4 pays)
    • Développement des innovations technologiques (Nouveaux usages du Big Data, parcours cross canaux…)
    • Transactions à distance
    • Contraction du réseau physique
    • Déploiement de banques »low cost »

  • Segmentation plus fine du portefeuille et de l’offre client
  • De nombreux défis financiers : contraction des marges d’intermédiation, coût du risque alourdis, optimisation des coûts
17:00-18:00

La réforme des banques: un "chantier" ouvert... mais difficile à coordonner !

  • Isoler les activités spéculatives - par cantonnement dans des structures spécifiques - pour préserver les activités bancaires classiques des effets de contagion des risques.

  • Plusieurs projets en cours :
    • La règle Volcker
    • Les mesures Vickers en G.B
    • Les travaux de la Commission Européenne : le rapport Liikanen
    • La loi de séparation et de réglementation des activités bancaires en France
    • L’union bancaire européenne – les mécanismes de résolution


Date :
 

Tarif :
1 980 € HT

Lieu :
Paris -

Responsable clients :
Tel : 0171250023
L'avis des participants

100% de satisfaction (16 avis*)

"Animateur très compétent, passionné et convivial, qui accepte toutes les questions."

* : Seuls les avis des clients ayant donné leur accord sont publiés (réglementation de la CNIL)

Cette formation est déclinable en intra selon vos besoins.

Responsable du programme :

Tel : +33 1 76 73 38 41
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Formation
Référence du produit : 1
Titre de la formation : Le secteur bancaire : vers un nouveau modèle ?
Date de la session :
Tarif : 1 980.00 € HT soit 0 € TTC
Pour envoyer le formulaire
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1 rue Eugène et Armand Peugeot, Rueil Malmaison CEDEX
Fax : 01 76 73 48 32
E-mail : - formation-lesechos@formation-lesechos.fr
Coordonnées de personne à inscrire :
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Facture à établir à l'ordre de :
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Téléphone : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
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SIRET : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
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Le prix indiqué comprend la participation à l'ensemble de la formation et la documentation
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