Les Echos Formation
16 rue du Quatre Septembre
75112 Paris Cédex 02
Tél : 01 49 53 63 00
Email : formation@lesechos.fr

Accueil : Gestion / Marché de la gestion privée en France
Le marché de la gestion privée en France
Gestion
 Ref. 140132
Le marché de la gestion privée en France
Etat des lieux et perspectives

Objectifs de la formation

  • Décrypter le marché de la gestion privée, son offre et ses spécificités
  • Comprendre le rôle majeur de l’ingénierie patrimoniale dans le métier GP
  • Intégrer les principaux enjeux du secteur : pression réglementaire et sur les marges, relation avec le client…
  • Analyser les business models des différents acteurs, les succès et les échecs
  • Appréhender les éléments du compte d’exploitation du métier



Programme
Les + de la formation


LES EXPERTS
Gilbert HABERMANN,
Consultant
Sébastien MOUSICA,
Consultant, formateur et enseignant en école de commerce
Catherine BIZÉ,
Fondateur, IDP STRATEGIE, ingénierie et développement patrimonial, SAS
En savoir plus
PUBLIC CONCERNÉ
  • Banques
  • Banques privées
  • Gestionnaires de patrimoine et de fortune
  • CGPI
  • Compagnies d’assurance
  • Sociétés de gestion
1° journée
08:45-09:00

Petit-déjeuner d'accueil

09:00-10:00

Introduction: quelques notions de base

  • Maîtriser la terminologie du marché : la segmentation marché et la segmentation clientèle
    • Private banking
    • Gestion privée
    • Gestion de fortune
    • Family offices
    • Off shore, new money, old money...
  • Rapide historique : de Rothschild à la Banque postale...
10:00-12:30

Le marché de la gestion privée en France

  • Les chiffres clés (macro) : focalisation sur les chiffres France
    • En cours, collecte et sous-gestion
  • La segmentation de clientèle : du retail banking à la gestion privée et à la gestion de fortune
    • Personal, mass affluent, HNWI…
    • Présentation de la pyramide habituelle
  • Les attraits du marché
    • Prise de conscience progressive de l’intérêt considérable pour les banques du développement de l’activité GP : notoriété, rentabilité, fidélisation et cross selling, absence de risque, stratégie de conquête, et de plus en plus, stratégie de défense des fonds de commerce…
    • L’apport du métier GP au PNB Retail. Un poids considérable ... Généralisation, de l’attrait de cette activité, pour la totalité des acteurs du monde financier
  • Les acteurs en présence : typologie, diversité des business models, leurs atouts / handicaps et leurs parts de marché
    • Les acteurs historiques :
    • Les grandes banques universelles à structures centralisées
    • Les banques traditionnelles
    • Les mutualistes : un handicap congénital, le refus du centralisme
    • Les nouveaux entrants :
    • Les banques étrangères, par vagues successives, en fonction des perspectives du Off shore : des stratégies mouvantes et quelques échecs retentissants
    • Les indépendants : origine, accélération, poids de l’environnement réglementaire, regroupements et GIE
    • Les sociétés de gestion, priorité la gestion de portefeuille : multiplication des « petites boutiques Hedge Funds »
    • Les compagnies d’assurance, capitalisant sur le succès de l’assurance vie (1300 Md €). Quel impératif stratégique? Business models en recherche. De gros handicaps, mais la dépendance…
12:30-14:00

Déjeuner

14:00-17:30

Benchmark de l’offre

  • Le conseil et la relation avec le client
    • Un « accueil client privilégié » : locaux, compétences, la découverte patrimoniale, suivi et reporting, relationnel ad hoc... Les « Due diligences », absolument impératives aujourd’hui : KYC (know your customer). Quelques exemples concrets : documents d’ouvertures de comptes Rothschild et BMM. Le long processus initial des ouvertures chez les CGPI
    • Un ingrédient essentiel : l’accompagnement juridique et fiscal, composante absolument majeure du conseil patrimonial
  • Les produits
    • Produits collectifs (8900 fonds européens répertoriés par Eurofonds !)
    • Produits dédiés
    • Fonds à promesse, fonds indiciels, fonds garantis, trakers…
    • Produits sophistiqués, hedge funds…
    La gestion alternative, gestion alternative, produits décorrélés, hedge funds...
    • Private equity : pourquoi, pour qui ?
    • Le produit « phare » : l’assurance vie, 35 à 45 % des actifs gérés en GP! Euros et UC, les questions se posent aujourd'hui
    • Les produits de diversification patrimoniale: immobilier (direct ou collectif...), produits à "attraction fiscale", scellier, MH, investissements Outre-mer
    • Autres (forêts, vignobles, terres agricoles, art...)
  • La performance des produits et leur gestion financière
    • Le paysage aujourd’hui : partout des « AM » - Asset managements
    • Gestion sous mandat, gestion conseillée, « accord préalable ». Exemples de mandat
    • Les relations GP / Sociétés de gestion
2° journée
09:00-11:00

La place de l’ingénierie patrimoniale dans le métier Gestion privée

  • Emergence progressive d’un « service » indispensable
  • Pourquoi, et pour qui ?
  • Les moyens mis en œuvre
  • La démarche de découverte et le suivi dans le temps
  • Les questions posées et les réponses apportées par l’ingénierie
  • Comment définir une stratégie dans un contexte en perpétuel changement ? Les exemples récents
  • La responsabilité du conseil ?
11:00-12:30

Le compte d’exploitation du métier gestion privée

  • Définition du contrôle de gestion
  • Positionnement dans la banque. Instrument de la Direction Générale
  • Méthodes de travail, clés de répartition
12:30-14:00

Déjeuner

14:00-15:00

Le compte d’exploitation du métier gestion privée (suite)

  • Descriptif et poids relatif des postes du PNB
  • Descriptif et poids relatif des postes des dépenses
  • Exemples de choix politiques
  • Marge brute, marge nette. Coefficient d’exploitation
Exemples Exemples de comptes d’exploitation de trois structures (grand réseau, banque spécialisée, et indépendant) incidence des variations : approches comptable, analytique et... politique.
15:00-16:30

Les Défis et menaces sur l’industrie

  • La diminution du champ du conseil
  • La mise en question de la valeur ajoutée
  • Quelle rentabilité dans le futur ?
  • Un rétrécissement de la taille du marché ?
16:30-17:30

Les perspectives et stratégies possibles

  • Un environnement concurrentiel de plus en plus important : banalisation du discours, aléas de la performance financière, limites à la sophistication des produits et à l’extension de la gamme
  • Les stratégies de développement interne ou externalisation ? Exemples concrets (Banque postale, Martin Maurel, UBS, EFG…)
  • Les stratégies de clientèle : vers un étranglement de la clientèle moyenne ? La ruée vers les chefs d’entreprises…Impact des « problèmes du 4ème age »
  • Les bouleversements structurels : l’abandon par certains, du métier GP ? la course à la taille ? Une nouvelle pression marketing ?
  • Quels gagnants pour demain ?
17:30

Conclusions - débat et synthèse



INFORMATIONS PRATIQUES
Date :
 

Tarif :
1 890 € HT

Lieu :
Espace La Rochefoucauld - Groupe Formeret - Paris

Responsable clients :
Tel : +33 1 49 53 63 32

FORMATION SUR MESURE
Cette formation est déclinable en intra selon vos besoins.

Responsable du programme :

Tel : +33 1 49 53 89 31
Formations sur le même thème



Formation
Référence du produit : 1
Titre de la formation : Le marché de la gestion privée en France
Date de la session : Mercredi 24 et Jeudi 25 octobre 2012 à l' Espace La Rochefoucauld - Groupe Formeret
Tarif : 1 890.00 € HT soit 2260.44 € TTC
Pour envoyer le formulaire
- Les Echos Formation
16, rue du Quatre Septembre - 75112 Paris CEDEX 02
Tél : - Fax : 01 49 53 68 74
E-mail : - http://www.lesechos-formation.fr/
Coordonnées de personne à inscrire :
Nom * :_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Prénom * :_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Société * :_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Fonction * :_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Service * :_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Adresse * : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Code postal * :_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Ville * :_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Pays * :_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Email *:_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Telephone * :_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Portable :_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Code NAF :_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
SIRET :_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Dossier d'inscription suivi par :
Nom : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Prénom : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Société : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Fonction : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Email : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Téléphone : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Code NAF : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
SIRET : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Facture à établir à l'ordre de :
Civilité : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Nom : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Prénom : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Société : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Fonction : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Email : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Téléphone : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Numéro TVA intracommunautaire : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
SIRET : _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Conditions générales de vente :
Le prix indiqué comprend la participation à l'ensemble de la formation et la documentation
Joindre un bon de commande si nécessaire
Pour tout mode de règlement, précisez le titre et la date de la formation :


DIF :

Modalité d'annulation
Toute annulation devra être faite par écrit et envoyée par fax ou par e-mail. En cas d'annulation effectuée moins de 14 jours avant la date de la formation ou en cas d'absence le jour de la formation, le paiement de l'inscription restera pleinement dû et ne donnera lieu à aucun remboursement. En cas d'annulation effectée plus de 14 jours avant la date de la formation, l'inscription vous sera remboursée, déduction faite d'un montant de 180 euros HT pour frais de dossier. Vous pouvez vous faire remplacer en nous communiquant par écrit les noms et coordonnées du remplaçant.
Votre inscription doit être obligatoirement signée et tamponnée
Je soussigné(e) accepte les modalités
de règlement et d'annulation
Date :
Signature :		 Cachet de l'entreprise ( obligatoire )