Stratégie patrimoniale pour dirigeants : l'Assurance Vie
Exploiter les atouts multiples du contrat d’Assurance Vie
Objectifs de la formation
- Avoir une vision transversale du contrat d’Assurance Vie et de ses différentes utilisations fiscales, civiles et financières
- Comparer le marché français et le marché luxembourgeois
- Repérer immédiatement les clauses essentielles du contrat
- Programme
- Vos experts
- Les + de la formation
- Avis participants
Introduction et tour de table
L’optimisation du contrat d’assurance vie pour le dirigeant
- Un outil financier : quels actifs au sein du contrat ?
- Quelle utilisation optimale pour les opérations de financement ? (immobilier, LBO…)
- Une fiscalité dérogatoire pour l’IR
- ISF : quelle stratégie adopter ?
- L’assurance vie et la famille : régime matrimonial, mineurs et environnement international
Déjeuner
Le marché de l’assurance vie, à quoi sert un contrat luxembourgeois ?
- La sécurité : une meilleure protection de l’investissement ?
- Neutralité fiscale et mobilité internationale
- Une plus grande souplesse d’investissement (private equity…)
- Dans quel cas, le contrat luxembourgeois est-il incontournable ?
Assurance vie et succession : les stratégies gagnantes
- L’assurance vie est-elle toujours hors succession ?
- Peut-on transmettre tout son patrimoine dans un contrat ?
- Fiscalité successorale : un régime de faveur à utiliser à bon escient
- Clause bénéficiaire : le démembrement est-il la panacée ?
Philippe DUBOIS
Chargé du Développement International, CNP Assurances
Titulaire du DESS Gestion de Patrimoine et du DU Gestion International du Patrimoine de l'Université d'Auvergne, auditeur du CHEDE, Philippe DUBOIS a commencé sa carrière en 1994 chez Rothschild & Cie Banque comme ingénieur patrimonial avant de rejoindre en 2000 le Département Ingénierie Clients Privés de la compagnie d'assurance CARDIF. De 2005 à mars 2013, il a dirigé le développement des partenariats des Assurances Saint-Honoré Patrimoine au sein du Groupe Edmond de Rothschild. Il est aujourd’hui chargé du développement international chez CNP Assurances. Également chargé d'enseignement au sein de l'Université d'Auvergne et de l'Aurep, il préside par ailleurs l'association des diplômés en gestion de patrimoine de Clermont-Ferrand (AGPC).
- Une approche opérationnelle, pluridisciplinaire et transversale du contrat d’assurance vie
- Une équipe d’experts complémentaires et dynamiques
- Un focus unique sur le Luxembourg par un directeur chargé du développement international d’une grande compagnie d’assurance
- Une méthodologie pratique pour bien choisir son contrat
