Fraude interne, externe et connexions avec le blanchiment d’argent et financement du terrorisme
Typologies des fraudeurs : du particulier opportuniste aux réseaux mafieux
Contextes économiques et environnements propices à la fraude
Quelques chiffres sur la fraude dans le monde
10:00 - 11:30
Les enjeux de la fraude à l'assurance
Les métiers de l’assurance, ses acteurs et les grandes typologies de fraudes associées
Fraudes et infractions pénales associées
Étude détaillée d’un cas de fraude à l’assurance
Arbitrages : quels moyens mettre en œuvre face à la fraude ?
Ajuster les moyens de lutte aux enjeux
Associer contrôles et dissuasion
Associer lutte contre la fraude et démarches commerciales
Politique de lutte contre la fraude
11:30 - 12:30
Retour d’expérience d’un Fraud Manager (Olivier Belma, Bouygues Telecom)
La problématique de Fraude chez Bouygues Telecom
Étude de cas :
Comment il a pu être détecté ?
Quelles ont été les investigations complémentaires ?
Quel plan d’actions a pu être mené ?
12:30 - 14:00
Déjeuner
14:00 - 17:30
Construire son dispositif de lutte contre la fraude
S’appuyer sur l’existant
La cartographie des risques opérationnels
Le dispositif existant de contrôle interne (1er et 2d niveau)
Les formations métiers en place pour développer la vigilance
Identifier et analyser son exposition à la fraude
Le partage de connaissance via l’ALFA
Identifier et évaluer sa propre exposition
Analyser les zones à risques et définir les mesures « acceptables »
Détection de la fraude
Identifier les « red flags » / critères d’alertes
Détection par la simple vigilance
Les technologies au service de la lutte contre la fraude
Outils classiques de requêtes et construction de scénarios (étude de cas)
Émergence des approches Big Data : données complémentaires non structurées
Gestion des alertes
La cellule d’expertise
Les investigations complémentaires
Vigilance dans la constitution du faisceau de preuves
Quand et comment associer les services de polices et/ou Tracfin
Disposer d’un tableau de bord
Exposition au risque de fraude
Dispositif de maîtrise en place
Alertes et actions menées
Montants des pertes estimées
Veille sur les évolutions des pratiques de fraudes
17:30 - 18:00
Conclusions
Évolution possible des pratiques de détection : pratiques de dénonciation en vigueur aux USA
Évolution possible des produits (ex : Boîtes noires dans les véhicules pour le pay as your drive) et donc des risques et des techniques de lutte contre la fraude
Évolution de l’accès à l’information : Open data et Big Data
Une approche opérationnelle vous permettant d’analyser et d’optimiser les méthodes déployées dans votre entité
Le témoignage exclusif d’un Fraud Manager, d’un autre secteur d’activité afin d’en retirer les meilleures pratiques
Une vision prospective offrant des perspectives de préventions novatrices et efficaces