Fraude à l'assurance
Objectifs de la formation
- Maîtriser le cadre règlementaire encadrant le risque de fraude
- Mesurer les enjeux de la fraude à l’assurance et l’importance d’adapter des outils de gestion efficaces
- Mettre en place et optimiser sa politique de prévention de la fraude
- Utiliser à bon escient les nouvelles opportunités offertes par le Big Data pour traiter la fraude
- Programme
- Vos experts
- Les + de la formation
- Avis participants
09:00 - 10:00
Introduction
- Définitions : / notion de triangle de la fraude
- Fraude interne, externe et connexions avec le blanchiment d’argent et financement du terrorisme
- Typologies des fraudeurs : du particulier opportuniste aux réseaux mafieux
- Contextes économiques et environnements propices à la fraude
- Quelques chiffres sur la fraude dans le monde
10:00 - 11:30
Les enjeux de la fraude à l'assurance
- Les métiers de l’assurance, ses acteurs et les grandes typologies de fraudes associées
- Fraudes et infractions pénales associées
- Étude détaillée d’un cas de fraude à l’assurance
- Arbitrages : quels moyens mettre en œuvre face à la fraude ?
- Ajuster les moyens de lutte aux enjeux
- Associer contrôles et dissuasion
- Associer lutte contre la fraude et démarches commerciales
- Politique de lutte contre la fraude
11:30 - 12:30
Retour d’expérience d’un Fraud Manager (Olivier Belma, Bouygues Telecom)
- La problématique de Fraude chez Bouygues Telecom
- Étude de cas :
- Comment il a pu être détecté ?
- Quelles ont été les investigations complémentaires ?
- Quel plan d’actions a pu être mené ?
12:30 - 14:00
Déjeuner
14:00 - 17:30
Construire son dispositif de lutte contre la fraude
- S’appuyer sur l’existant
- La cartographie des risques opérationnels
- Le dispositif existant de contrôle interne (1er et 2d niveau)
- Les formations métiers en place pour développer la vigilance
- Identifier et analyser son exposition à la fraude
- Le partage de connaissance via l’ALFA
- Identifier et évaluer sa propre exposition
- Analyser les zones à risques et définir les mesures « acceptables »
- Détection de la fraude
- Identifier les « red flags » / critères d’alertes
- Détection par la simple vigilance
- Les technologies au service de la lutte contre la fraude
- Outils classiques de requêtes et construction de scénarios (étude de cas)
- Émergence des approches Big Data : données complémentaires non structurées
- Gestion des alertes
- La cellule d’expertise
- Les investigations complémentaires
- Vigilance dans la constitution du faisceau de preuves
- Quand et comment associer les services de polices et/ou Tracfin
- Disposer d’un tableau de bord
- Exposition au risque de fraude
- Dispositif de maîtrise en place
- Alertes et actions menées
- Montants des pertes estimées
- Veille sur les évolutions des pratiques de fraudes
17:30 - 18:00
Conclusions
- Évolution possible des pratiques de détection : pratiques de dénonciation en vigueur aux USA
- Évolution possible des produits (ex : Boîtes noires dans les véhicules pour le pay as your drive) et donc des risques et des techniques de lutte contre la fraude
- Évolution de l’accès à l’information : Open data et Big Data
- Une approche opérationnelle vous permettant d’analyser et d’optimiser les méthodes déployées dans votre entité
- Le témoignage exclusif d’un Fraud Manager, d’un autre secteur d’activité afin d’en retirer les meilleures pratiques
- Une vision prospective offrant des perspectives de préventions novatrices et efficaces
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