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Référence du produit : EC213

Assureurs : choisir, gérer et auditer ses distributeurs

Comment maîtriser ses intermédiaires ?

4 novembre 2021, +9 autres dates

2 jours

5/5
note de certifiés

Objectifs de la formation

Garantir la conformité des délégations face aux enjeux de Solvabilité II en respectant la réglementation en matière de convention de délégation de gestion

Différencier les typologies de délégations de gestion

Organiser le programme d'audit des délégataires de gestion

Situer les rôles et responsabilités des différents acteurs

Publics concernés

Au sein des assurances, mutuelles, IP et courtiers :
Auditeur
Contrôleur interne
Responsable de la conformité
Responsable financier

Pré-requis de la formation

  • - Connaitre les fondamentaux sur les processus de gestion des contrats d'assurance

Notre programme de la formation

1ère journée

09:00 - 09:30

Introduction

  • Tour de table : présentation des participants, des besoins, rappels des objectifs et auto positionnement

09:30 - 11:00

Présentation des enjeux de Solvabilité II

  • Les enjeux réglementaires (Solvabilité II) de contrôle des délégations de gestion
  • Présentation des Textes, Ordonnance et décret de 2015
  • Les modèles de Politique de sous-traitance et de délégation de gestion (courtage)
  • Les contraintes de maîtrise des risques associés aux délégations de gestion en Assurances
  • Exposé participatif
  • Quizz sur la réglementation en matière de convention de délégation de gestion. Le formateur évalue le niveau de compréhension des participants.

11:00 - 12:30

Typologie des délégations de gestion

  • Les enjeux de la délégation de gestion en Assurances Expliciter la chaîne de l'externalisation
  • La classification des délégataires de gestion (indépendants / courtiers)
  • Les critères de choix des délégataires de gestion
  • Périmètre de la délégation de gestion (processus et actes délégués)
  • Cartographie des risques des délégataires de gestion
  • Procédure d'accréditation d'un délégataire de gestion
  • Questions-réponses : distinguer les typologies de délégations de gestion
  • Le formateur évalue le niveau de compréhension des participants.
  • Exercice pratique en sous-groupe : traduire les critères de sélection des délégataires et formaliser une matrice de criticité

12:30 - 14:00

Déjeuner 🍜

14:00 - 15:15

Les composantes essentielles d'une convention de délégation de gestion

  • Objet et champ d'application
  • Respect des dispositifs réglementaires
  • Processus délégués
  • États de reporting
  • Processus d'audit du délégataire de gestion
  • Exposé participatif

15:30 - 17:30

Elaboration d'un plan d'audits annuel des délégataires de gestion

  • Traduire les objectifs prioritaires dans un plan d'audit opérationnel
  • Focus sur :
    • L'apport de l'analyse des risques techniques et opérationnels dans la phase de préparation du programme d'audit des délégations de gestion
    • Couverture des processus à auditer au sein des délégataires
    • Les informations et dysfonctionnements identifiés par les services de l'assureur
  • Exposé participatif
  • Exercice pratique : reformuler les principaux chapitres d'une convention de délégation de gestion et reconnaître les particularités en assurances Dommages et Vie

17:30

Fin de la journée

2ème journée

09:00 - 09:30

Introduction : enseignements et thèmes clés de la journée 1

  • Tour de Table et questions / réponses
  • 09:30 - 10:45

    Le processus d'audit des délégataires de gestion

    • Les principales étapes clés (assureur et délégataire de gestion)
    • Les points de contrôle incontournables
    • Les documents de référence
    • Exposé participatif et questions-réponses sur l'organisation d'un audit des délégataires de gestion. Le formateur évalue le niveau de compréhension des participants.

    10:45 - 11:45

    La note de lancement d'un audit de délégataire de gestion

    • Objectifs et enjeux de la mission
    • Les résultats attendus
    • Le périmètre fonctionnel, géographique de la mission
    • La démarche de travail et les intervenants, le planning prévisionnel
    • La restitution des principaux constats et recommandations
    • Exposé participatif

    11:45 - 12:30

    La collecte des données à auditer chez le délégataire de gestion

    • Obtenir les données essentielles pour mener à bien la mission
    • Données communiquées par le délégataire de gestion
    • Données extraites des fichiers de l'assureur
    • Construction des échantillons
    • Exposé participatif
    • Exercice pratique : élaborer une note de lancement d'un audit de délégataire

    12:30 - 14:00

    Déjeuner 🍜

    14:00 - 15:30

    La réalisation de l'audit sur site et sur pièces

    • L'organisation opérationnelle et la planification de l'audit
    • L'entretien préalable
    • L'organisation des vérifications sur dossiers
    • Les modalités de contrôle par échantillonnage
    • La clôture de la mission chez le délégataire
    • Exposé participatif
    • Questions-réponses sur l'organisation de l'audit sur site et sur pièces

    15:30 - 16:15

    La formalisation du rapport d'audit d'un délégataire

    • Évaluer les constats, justifier les écarts, estimer les impacts financiers et argumenter sur les forces et faiblesses identifiées et objectivées
    • Focus sur : une présentation générale du délégataire , interlocuteurs rencontrés, volumétries, périmètre de la délégation de gestion, organisation des services
    • Une évaluation du dispositif de gouvernance des risques et de contrôle interne (respect des contraintes des dispositifs réglementaires ACPR et Solvabilité II)
    • Constats objectivés (justificatifs) sur l'analyse des processus de gestion délégués
    • Contenu du projet de rapport et annexes
    • Tableau récapitulatif des constats
    • Tableau récapitulatif des recommandations prioritaires
    • Exposé participatif
    • Etude de cas : guide de contrôle du processus d'encaissement / recouvrement des cotisations

    16:15 - 17:15

    Le plan d'actions et le suivi des recommandations

    • Définir les priorités d'actions
    • La trajectoire de mise en œuvre des recommandations

    17:15 - 17:30

    Cloture de la formation

    • Tour de table : évaluation de la formation à chaud, débriefing collectif, auto évaluation de de l'atteinte des objectifs et de sa propre progression.

    « Take-away » de la formation

    • Capacité à construire une mission d’audit d’un délégataire de gestion
    • Une approche pragmatique avec des exercices pratiques rythmant chaque séquence
    • L’expertise d’un professionnel de l’audit des délégations
    • Un guide pratique pour suivre et évaluer vos intermédiaires
    • Une évaluation de la formation à chaud, avec débriefing collectif et auto évaluation de l’atteinte des objectifs et de votre propre progression. 

    Vos experts

    Jean-Jacques VALARD

    Associé - Consultant @JJV Conseil

    Manager expérimenté dans l’audit des sociétés d'Assurances Vie, Dommages et Assurances de Personnes, le contrôle des intermédiaires (courtiers et délégataires de gestion).

    Executive MBA HEC, Master II Audit des organisations. Il bénéficie d’une expérience approfondie en Audit, Gestion des risques, Contrôle interne et Conformité au sein de grands groupes d’assurances, Mutuelles et Institutions de Prévoyance.

    Ancien consultant de Peat Marwick Consultants (KPMG), puis Auditeur chez Aviva, AGF (filiales), Malakoff-Médéric et Quatrem (courtage).

    Enseignant en Audit à l’IFACI, en Master à l'IAE Paris/Lyon et à l’ESA (Ecole supérieure d’assurance).

    Le déroulé de votre formation

    Au-delà du contenu

    Nous sommes très attachés aux valeurs de partage, d'échanges, de plaisir, associées à la formation professionnelle. Quel que soit le format que vous choisissez, en présentiel ou à distance, nous nous engageons à ce que votre formation soit un réel moment de convivialité. Nos équipes comme notre réseau d'experts sont sensibilisées à ces valeurs.

    Et pour les petites questions pratiques qui vont vous faciliter la formation :

    Taille du groupe

    La formation sera suivie par un groupe de 5 à 8 personnes

    Pour toutes questions

    Contactez votre responsable pédagogique ou le service client

    Pour le présentiel

    Le lieu est proche d'un métro

    Un formateur

    à votre écoute en amont de la formation

    Formations accessibles

    aux personnes en situation de handicap

    Pour le présentiel

    Café et thé en libre service

    Au-delà de votre formation

    Sélectionner Les Echos Formation, c'est faire le choix d'un réseau d'échange et de partage entre pairs et experts. Ainsi, en sus de votre formation, vous bénéficierez d'un programme de 6 webinars par an, co-animés par nos experts, et de soirées parisiennes favorisant le réseautage.

    Johan Chassagne

    Responsable éditorial

    Johan CHASSAGNE

    « Construisons ensemble votre projet de formation »

    johan.chassagne@wolterskluwer.com LinkedIn

    Inscription

    À Paris À Distance
    Garantie
    Participants
    Tarif unitaire 1 980 € HT
    Demander un devis inter

    Formation disponible en intra

    Organisez une formation dédiée à vos collaborateurs

    Un intervenant rien que pour vous
    Un ou plusieurs groupes pour renforcer la cohésion de vos équipes
    Dans vos locaux ou à distance
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    Notre organisme a fait ses preuves

    Participants formés en 2020

    1178

    Participants formés en 2020

    Taux de satisfaction

    98%

    Taux de satisfaction

    Taux de certification

    75%

    Taux de certification

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    Les Echos Formation offre une large gamme de formations professionnelles sur les principaux thèmes de l'actualité des différents métiers et secteurs d'activité. Notre équipe pédagogique et nos formateurs experts croyons en notre singularité pour vous apporter une approche pédagogique qui développera vos compétences et changera votre regard sur le monde.

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