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Référence du produit : EC213

Assureurs : choisir, gérer et auditer ses distributeurs

Comment maîtriser ses intermédiaires ?

5 juillet 2021, +3 autres dates

2 jours

5/5
note de certifiés

Objectifs de la formation

Garantir la conformité des délégations face aux enjeux de Solvabilité II en respectant la réglementation en matière de convention de délégation de gestion

Différencier les typologies de délégations de gestion

Organiser le programme d'audit des délégataires de gestion

Situer les rôles et responsabilités des différents acteurs

Publics concernés

Au sein des assurances, mutuelles, IP et courtiers :
Auditeurs
Contrôleurs internes
Responsables de la conformité
Responsables financier

Pré-requis de la formation

  • Cette formation ne nécessite pas de prérequis.

Notre programme de la formation

1ère journée

09:00 - 11:00

Présentation des enjeux de Solvabilité II

  • Les enjeux réglementaires (Solvabilité II) de contrôle des délégations de gestion
    • Présentation des Textes, Ordonnance et décret de 2015
  • Les modèles de Politique de sous-traitance et de délégation de gestion (courtage)
  • Les contraintes de maîtrise des risques associés aux délégations de gestion en Assurances

11:00 - 12:30

Typologie des délégations de gestion

  • Les enjeux de la délégation de gestion en Assurances
  • Expliciter la chaîne de l'externalisation
  • La classification des délégataires de gestion (indépendants / courtiers)
    • Les critères de choix des délégataires de gestion
  • Périmètre de la délégation de gestion (processus et actes délégués)
  • Cartographie des risques des délégataires de gestion
  • Procédure d'accréditation d'un délégataire de gestion

12:30 - 14:00

Exercice pratique en sous-groupe

Traduire les critères de sélection des délégataires et formaliser une matrice de criticité

Déjeuner 🍜

14:00 - 15:15

Les composantes essentielles d'une convention de délégation de gestion

  • Objet et champ d'application
  • Respect des dispositifs réglementaires
  • Processus délégués
  • États de reporting
  • Processus d'audit du délégataire de gestion

15:30 - 17:30

Exercice pratique

Reformuler les principaux chapitres d'une convention de délégation de gestion et reconnaître les particularités en assurances Dommages et Vie

Elaboration d'un plan d'audits annuel des délégataires de gestion

  • Traduire les objectifs prioritaires dans un plan d'audit opérationnel
  • Focus sur :
    • L'apport de l'analyse des risques techniques et opérationnels dans la phase de préparation du programme d'audit des délégations de gestion
    • Couverture des processus à auditer au sein des délégataires
    • Les informations et dysfonctionnements identifiés par les services de l'assureur

17:30

Fin de la journée

2ème journée

09:00 - 09:30

Introduction : enseignements et thèmes clés de la journée 1

09:30 - 10:45

Le processus d'audit des délégataires de gestion

  • Les principales étapes clés (assureur et délégataire de gestion)
  • Les points de contrôle incontournables
  • Les documents de référence

10:45 - 11:45

La note de lancement d'un audit de délégataire de gestion

  • Objectifs et enjeux de la mission
  • Les résultats attendus
  • Le périmètre fonctionnel, géographique de la mission
  • La démarche de travail et les intervenants, le planning prévisionnel
  • La restitution des principaux constats et recommandations

11:45 - 12:30

Exercie pratique

Élaborer une note de lancement d'un audit de délégataire

La collecte des données à auditer chez le délégataire de gestion

  • Obtenir les données essentielles pour mener à bien la mission
    • Données communiquées par le délégataire de gestion
    • Données extraites des fichiers de l'assureur
    • Construction des échantillons

12:30 - 14:00

Déjeuner 🍜

14:00 - 15:30

La réalisation de l'audit sur site et sur pièces

  • L'organisation opérationnelle et la planification de l'audit
    • L'entretien préalable
    • L'organisation des vérifications sur dossiers
    • Les modalités de contrôle par échantillonnage
    • La clôture de la mission chez le délégataire

15:30 - 16:15

Etude de cas

Guide de contrôle du processus d'encaissement / recouvrement des cotisations

La formalisation du rapport d'audit d'un délégataire

  • Évaluer les constats, justifier les écarts, estimer les impacts financiers et argumenter sur les forces et faiblesses identifiées et objectivées
  • Focus sur :
    • une présentation générale du délégataire : interlocuteurs rencontrés, volumétries, périmètre de la délégation de gestion, organisation des services
    • une évaluation du dispositif de gouvernance des risques et de contrôle interne (respect des contraintes des dispositifs réglementaires ACPR et Solvabilité II)
    • constats objectivés (justificatifs) sur l'analyse des processus de gestion délégués
    • contenu du projet de rapport et annexes
    • tableau récapitulatif des constats
    • tableau récapitulatif des recommandations prioritaires

16:15 - 17:15

Le plan d'actions et le suivi des recommandations

  • Définir les priorités d'actions
  • La trajectoire de mise en œuvre des recommandations

17:15 - 17:30

Cloture de la formation

« Take-away » de la formation

  • Capacité à construire une mission d’audit d’un délégataire de gestion
  • Une approche pragmatique avec des exercices pratiques rythmant chaque séquence
  • L’expertise d’un professionnel de l’audit des délégations
  • Un guide pratique pour suivre et évaluer vos intermédiaires
  • Une évaluation de la formation à chaud, avec débriefing collectif et auto évaluation de l’atteinte des objectifs et de votre propre progression. 

Votre expert

Jean-Jacques VALARD

Associé - Consultant @JJV Conseil

Manager expérimenté dans l’audit des sociétés d'Assurances Vie, Dommages et Assurances de Personnes, le contrôle des intermédiaires (courtiers et délégataires de gestion).

Executive MBA HEC, Master II Audit des organisations. Il bénéficie d’une expérience approfondie en Audit, Gestion des risques, Contrôle interne et Conformité au sein de grands groupes d’assurances, Mutuelles et Institutions de Prévoyance.

Ancien consultant de Peat Marwick Consultants (KPMG), puis Auditeur chez Aviva, AGF (filiales), Malakoff-Médéric et Quatrem (courtage).

Enseignant en Audit à l’IFACI, en Master à l'IAE Paris/Lyon et à l’ESA (Ecole supérieure d’assurance).

Le déroulé de votre formation

Au-delà du contenu

Nous sommes très attachés aux valeurs de partage, d'échanges, de plaisir, associées à la formation professionnelle. Quel que soit le format que vous choisissez, en présentiel ou à distance, nous nous engageons à ce que votre formation soit un réel moment de convivialité. Nos équipes comme notre réseau d'experts sont sensibilisées à ces valeurs.

Et pour les petites questions pratiques qui vont vous faciliter la formation :

Taille du groupe

La formation sera suivie par un groupe de 5 à 8 personnes

Pour toutes questions

Contactez votre responsable pédagogique ou le service client

Pour le présentiel

Le lieu est proche d'un métro

Un formateur

à votre écoute en amont de la formation

Formations accessibles

aux personnes en situation de handicap

Pour le présentiel

Café et thé en libre service

Au-delà de votre formation

Sélectionner Les Echos Formation, c'est faire le choix d'un réseau d'échange et de partage entre pairs et experts. Ainsi, en sus de votre formation, vous bénéficierez d'un programme de 6 webinars par an, co-animés par nos experts, et de soirées parisiennes favorisant le réseautage.

Johan Chassagne

Responsable éditorial

Johan CHASSAGNE

« Construisons ensemble votre projet de formation »

johan.chassagne@wolterskluwer.com LinkedIn

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Notre organisme a fait ses preuves

Participants formés en 2020

1178

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Taux de satisfaction

98%

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Taux de certification

75%

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